中国工商银行10多家分行共破获54亿起违规案件

今年年初,中国工商银行黑龙江分行报告了一起涉及数十亿元人民币(人民币,下同)的私人销售和财务管理大案。该行及其13家二级分行和负责人参与了此案。

据澎湃新闻报道,1月12日,黑龙江省银监局发布新闻报道称,截至2018年1月11日,黑龙江省工商银行辖区内共查处6起非法金融交易,涉案金额54.7亿元。涉及的银行包括中国工商银行黑龙江分行及其管辖的13家二级分行。

据报道,黑龙江省银监局及其在大兴安岭、黑河、鹤岗、七台河、伊春、双鸭山、鸡西、绥化、大庆、佳木斯、牡丹江、齐齐哈尔的分支机构也在12日发出了相应的罚款。

就处罚而言,工行黑龙江分行及其下属分行的违规行为大多涉及非法修改合同文本和销售企业理财产品。

其中,工行齐齐哈尔分行、工行大庆分行、工行黑龙江分行营业部违规案件还包括公理化特区越权销售彩票网络专家实战产品,处罚金额排名前三。

具体而言,工行黑龙江分行及其13家二级分行和责任人共被罚款3400万元,其中机构罚款3310万元,高级管理人员罚款90万元,取消资格和警告罚款15元。

银监会称,2017年银行业监管体系在信贷、票据、同业和金融管理等领域进行了整改,全年共收缴近30亿元。

中国金融混乱频发银监会屡遭罚款近年来,银行违规事件频繁发生在大陆各地。

当地银监局已多次发出罚款,最高罚款金额达1670万元。

《上海证券报》8月7日报道称,据不完全统计,今年以来,当地银行业监管机构共发行了1097张票据。

其中,7月份发行291张,罚款总额约2122.8万元。

处罚原因包括变更信贷资金用途、非法发放个人住房贷款、资产质量严重不真实、银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则。

根据财新网的上一份报告,银监会在2016年处罚了631家银行金融机构,共没收了2.7亿元人民币。

2017年第一季度,银监会系统处罚485起案件,罚款1.9亿元。

此次处罚涉及17家银行金融机构,包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行、招商银行、民生银行、交通银行等机构。

事实上,自2012年底以来,中国内地一直面临银行金融产品等金融混乱局面。

2013年6月26日,中国工商银行苏州分行大堂,数名顾客身穿白色衣服,头戴高帽,抗议中国工商银行苏州分行的金融欺诈行为。

第二天,工行苏州分行公开否认了该客户的指控。

华夏银行员工非法出售投资理财产品引起了公众的广泛关注。

2012年底,华夏银行上海嘉定支行员工私下出售的钟鼎财富投资中心(有限合伙)合伙制准入计划投资产品到期后,客户本息无法支付。

之后,中信银行、南洋商业银行等也被曝出理财门事件。此后,中信银行和南洋商业银行也涉足金融事务。

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